Настоящий документ устанавливает порядок проверки клиентов и сделок, осуществляемой при обмене, проводимом с помощью криптообменника Notonly Exchange с целью соблюдения требований применимого законодательства в части противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (AML), а также обеспечения соответствия международному стандарту Know Your Customer (KYC).
Основные понятия
- AML — комплекс мер по предотвращению финансовых преступлений и мошенничества, легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, который включает в себя, помимо прочего, проверку транзакций и мониторинг подозрительных действий.
- KYC — процедура идентификации клиента перед проведением операции, включающая сбор и верификацию персональных данных.
- Внешняя платежная система — сторонняя организация, обеспечивающая идентификацию и аутентификацию пользователей посредством API-интерфейсов, проверку чистоты предоставляемой Клиентом для обмена криптовалюты, а также законность использования денежных средств при осуществлении операций по обмену.
- Клиент — физическое лицо, осуществляющее обмен криптовалют с помощью Notonly Exchange.
- Подозрительная операция — сделка, соответствующая критериям риска согласно правилам внешней платёжной системы, мониторинга, привлеченного банка-партнера или государственными органами.
Процесс осуществления проверок AML/KYC
Криптообменник Notonly Exchange обязан обеспечить интеграцию с сертифицированными внешними платежными системами, имеющими соответствующие лицензии (если применимо) и осуществляющими процедуры KYC/AML-контроля.
Проверка Клиента должна проводиться Внешней платежной системой до начала сделки. Если Клиент проходит проверку успешно, происходит операция по обмену.
Внешняя платежная система обязана информировать Notonly Exchange обо всех случаях отказа в проверке Клиента, приостановления или блокировки счета Клиента.
Notonly Exchange имеет право провести дополнительную проверку самостоятельно в случае выявления признаков подозрительной активности Клиента путём запроса любых документов и/или информации, имеющих отношение к идентификации личности Клиента, а также законности осуществления им операции по обмену.
Для регистрации учетной записи на сайте www.notonlyexchange.com Клиент обязан предоставить следующую персональную информацию (перечень может изменяться):
- Фамилия, имя, отчество;
- Адрес регистрации;
- Контактные данные (телефон, email, telegram);
- Паспортные данные.
Клиент, при получении запроса, обязуется предоставить сканированную копию удостоверения личности (паспорта) либо воспользоваться альтернативными методами подтверждения своей личности, предложенными Внешней платёжной системой.
Клиенты, прошедшие процедуру идентификации личности, получают возможность совершать сделки в рамках лимитов, установленных Внешними платежными системами и Notonly Exchange.
Пользователям, совершающим крупные переводы (свыше 10000 долларов США или эквивалент этой суммы в криптовалюте), может быть предложено пройти расширенную процедуру идентификации личности (Enhanced Due Diligence, EDD). Такая процедура может включать предоставление дополнительных документов (например, подтверждение адреса проживания, налоговые декларации) и иные способы идентификации личности.
Ответственность
Клиенты несут ответственность за полноту и точность представленной информации. За представление ложных данных, введение в заблуждение Notonly Exchange и/или Внешних платёжных систем может быть предусмотрена административная или уголовная ответственность.
Клиентам, нарушившим данные правила, Notonly Exchange по собственному усмотрению имеет право отказать в организации сделки по обмену, а также удалить аккаунт Клиента с сайта www.notonlyexchange.com.
